Kartu Prabayar di Kanada Saat Ini Berfungsi untuk Mengatur Crypto

Pejabat Kanada telah menemukan bahwa para penjahat menggunakan kartu prabayar untuk membeli cryptos untuk melakukan kesalahan mereka. Mereka bekerja untuk mengeluarkan peraturan untuk menghentikan mereka di jalur mereka.

Anda telah mendengar banyak sekali keluhan tentang cryptocurrency yang digunakan oleh teroris dan pencuci uang untuk melakukan aktivitas kriminal mereka.

Sangat dikecewakan oleh banyak orang di industri perbankan bahwa mereka telah menempatkan kebijakan. Kebijakan di tempat yang melarang pemegang kartu kredit mereka menggunakan plastik untuk membeli cryptos.

Di Kanada, pemerintah mulai bertindak dengan mengusulkan langkah-langkah yang dimaksudkan untuk menghalangi kegiatan teroris dan pencuci uang. Kegiatan yang dapat beralih ke kartu kredit dan debit prabayar untuk membeli cryptos dan menutupi kegiatan kriminal mereka.

Mari kita bahas langkah negara.

kesal

Beberapa orang tidak akan setuju bahwa salah satu perhatian utama tentang ruang crypto berhubungan dengan aktor buruk yang menyusupinya. Apakah itu ICO palsu atau pembayaran untuk kegiatan yang tidak bermoral, seperti pembelian obat-obatan atau pencucian uang, para penjahat menemukan bahwa cryptos adalah kunci di dalam mereka yang mampu melakukan kejahatan mereka, dan mereka harus melakukannya.

Pejabat Kanada sudah muak dengan penjahat dan kemampuan mahir mereka untuk mengasah celah dalam kebijakan anti pencucian uang negara. Upaya negara untuk membendung aktivitas para aktor buruk di ruang kripto juga memerlukan mengatasi kekurangan yang ditemukan dalam kebijakan oleh kelompok pengawas.

Rencana untuk kartu prabayar

Salah satu temuan terkait dengan celah yang memungkinkan para penjahat menggunakan kartu kredit dan debit prabayar untuk membeli cryptos. Pejabat Kanada dilaporkan khawatir bahwa kartu kredit prabayar dapat disalahgunakan karena sulit untuk melacak asal-usul uang yang dimuat pada mereka.

Perbaikan untuk masalah ini adalah memperlakukan kartu prabayar seperti rekening bank. Orang Kanada berpikir ini akan berhasil karena penerbit kartu ini harus memverifikasi identitas pembeli kartu, menyimpan catatan dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.

Di bawah perubahan, kartu prabayar akan diperlakukan seperti rekening bank, yang berarti penerbit perlu memverifikasi identitas pembeli kartu, menyimpan catatan dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.
Perubahan yang direncanakan merupakan upaya oleh regulator untuk mengikuti fajar teknologi keuangan baru untuk memberikan layanan lebih nyaman.

Rancangan masalah ini menyatakan:

“Sambil memberikan manfaat kepada konsumen, model bisnis baru dapat mempersulit pemantauan serta membuat lebih sulit bagi otoritas untuk mengikuti jejak uang.”

Semua ini dimaksudkan untuk memastikan bahwa mereka yang menyediakan akses ke sistem keuangan, seperti bank dan menyimpan catatan yang baik.

“Informasi semacam itu dapat membantu dalam penyelidikan, penangkapan dan penuntutan pencucian uang dan para pemodal teroris.”

Rencanakan dalam bekerja

Dalam menyikapi masalah cryptos dan aktor-aktor buruk di ruang angkasa, negara ini lambat untuk benar-benar menerapkan kebijakan. Misalnya, undang-undang disahkan menjadi undang-undang pada tahun 2014, tetapi masih belum berlaku.

Kemudian, para pejabat negara menyusun sebuah makalah yang menunjukkan perubahan yang perlu dibuat dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang, yang disebut Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Undang-Undang Pembiayaan Teroris.

Ini panggilan untuk bisnis “berurusan dengan mata uang virtual” untuk mendaftar dengan unit intelijen keuangan federal, FINTRAC, dan menerapkan rezim kepatuhan anti pencucian uang. Bank akan dilarang memberikan layanan kepada perusahaan yang tidak terdaftar di FINTRAC juga.

Dalam makalah ini, disebutkan tentang cryptos:

“Mereka memungkinkan transfer dana cepat di dalam atau lintas batas, sering kali tanpa perantara, umumnya ditandai dengan hubungan pelanggan non-tatap muka, dan dapat menghindari sistem keuangan fisik ‘bata dan mortir’ sepenuhnya.”

Juga, transaksi $ 10.000 atau lebih harus dilacak.

Sumber: cryptovest
, ,

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *