Bagaimana Uni Eropa Melawan Anti Pencucian Uang Mempengaruhi Crypto

 

Pada 26 April 2018, Parlemen Eropa mengkonfirmasi teks terbaru dari Komisi Eropa yang mengusulkan direktif yang dikenal sebagai Instruksi Anti Pencucian Uang Kelima (5AMLD). Sampai hari ini, tidak ada undang-undang khusus atau aturan yang mengikat yang telah dilaksanakan di tingkat Uni Eropa untuk mengatasi risiko dalam kaitannya dengan mata uang virtual.

Komisi membahas masalah bahwa transaksi mencurigakan yang dilakukan dengan mata uang virtual tidak cukup dipantau oleh pihak berwenang dan mereka tidak dapat mengidentifikasi orang di belakang transaksi. Selain itu, ditekankan bahwa mata uang virtual memerlukan risiko bahwa mereka dapat digunakan oleh organisasi teroris untuk menyembunyikan transfer keuangan.

5AMLD memperkenalkan hal baru terkait kripto berikut.

  • Pengenalan definisi “mata uang virtual”

‚ÄúRepresentasi digital dari nilai yang tidak dikeluarkan atau dijamin oleh bank sentral atau otoritas publik, tidak selalu melekat pada mata uang yang ditetapkan secara hukum dan tidak memiliki status hukum mata uang atau uang, tetapi diterima oleh orang-orang alami atau hukum sebagai alat tukar dan yang dapat ditransfer, disimpan dan diperdagangkan secara elektronik. “

Tampaknya tujuannya adalah untuk menutupi semua mata uang virtual yang ada, dan tidak meninggalkan celah apapun untuk menghindari persyaratan. Dengan menyajikan definisi seperti itu, 5AMLD sebagian mengakui bahwa mata uang virtual dapat dilihat sebagai bentuk uang baru. Namun, definisi tersebut tidak memberikan klasifikasi apa pun untuk mata uang virtual, dan sebagai hasilnya, tidak membahas fakta bahwa mata uang virtual mungkin tidak selalu beroperasi sebagai alat pembayaran tetapi dapat berfungsi sebagai aset, komoditas atau keamanan.

  • Platform pertukaran mata uang virtual dan penyedia dompet wajib mematuhi persyaratan AML (anti-pencucian uang) dan CFT (memerangi pembiayaan terorisme)

“Sebuah entitas yang menyediakan layanan untuk menjaga kunci kriptografi pribadi atas nama pelanggan mereka, untuk menahan, menyimpan, dan mentransfer mata uang virtual.”

Oleh karena itu, ketika kunci pribadi pengguna tidak dipegang oleh penyedia dompet, tetapi oleh pengguna, maka penyedia layanan seperti itu tidak memuaskan anti-pencucian uang (AML) atau memberantas ketentuan pembiayaan terorisme (CFT). Misalnya, untuk hari ini, penyedia layanan seperti itu adalah Trezor , Ledger , Jaxx , dan Mist .

  • The 5AMLD tidak memberikan definisi “pertukaran mata uang virtual”

Namun, definisi seperti itu berasal dari deskripsi entitas wajib yang relevan: “penyedia layanan pertukaran antara mata uang virtual dan mata uang fiat.” Para legislator UE telah dengan jelas memutuskan untuk menganggap pertukaran crypto-to-crypto jatuh di luar ruang lingkup AML. ketentuan. Terlebih lagi, undang-undang yang baru diperkenalkan menciptakan ketidakpastian hukum seperti apa intensitas dan jenis kegiatan pertukaran jatuh di bawah lingkup ketentuan AML. Ketidakpastian semacam ini sangat penting bagi penyelenggara ICO, yang mungkin dianggap memberikan layanan pertukaran ketika menerima mata uang fiat dan menerbitkan token baru.

  • Layanan pertukaran dan penyedia dompet harus terdaftar (resmi)

Penyedia harus menerapkan kontrol uji tuntas pelanggan yang diperlukan, memantau transaksi dan melaporkan setiap aktivitas yang mencurigakan kepada otoritas nasional yang relevan. Layanan tersebut tidak berlisensi dan tidak ada persyaratan modal minimum khusus atau jumlah tertentu dari badan pengelola yang memenuhi syarat yang diperlukan.

  • Otoritas nasional yang berwenang untuk mendapatkan semua informasi dari pertukaran mata uang virtual dan dompet

Dari tanggal transposisi 5AMLD, otoritas nasional (termasuk otoritas pajak) akan berwenang untuk mendapatkan semua informasi dari pertukaran mata uang virtual dan dompet yang memungkinkan mereka untuk mengasosiasikan alamat mata uang virtual dengan identitas pemilik mata uang virtual. Akibatnya, pihak berwenang akan mencocokkan semua bank dan rekening pembayaran dengan pemegang akun, pemegang proksi, dan pemilik manfaat yang sesuai.

  • The Take-Away: Lebih transparan dan kurang anonimitas

5AMLD yang diimplementasikan pasti akan menghadirkan lebih banyak transparansi dan kredibilitas di dunia kripto, dan oleh karena itu anonimitas atau nama samaran yang berlaku saat ini di bidang crypto akan berkurang. Ini adalah hasil positif bahwa kemungkinan pencucian uang dan pembiayaan kegiatan teroris melalui mata uang virtual akan berkurang. Namun, hal baru semacam itu akan membawa semua pengguna crypto di bawah kewajiban membayar pajak untuk penjualan kripto dan pertukaran (misalnya, dengan menukar Bitcoin untuk Ethereum Anda dianggap menjual Bitcoin, dan karenanya Anda harus membayar pajak) karena semua otoritas pajak akan mendapatkan daftar lengkap semua transaksi crypto tersebut.

Direktif diperbarui akan mulai berlaku tiga hari setelah publikasi dalam Jurnal Resmi Uni Eropa, dan Negara-negara Anggota kemudian akan memiliki 18 bulan untuk mengubah aturan baru ke dalam undang-undang nasional mereka. Estonia, bagaimanapun, sekali lagi menunjukkan pendekatan berorientasi crypto dan kemampuannya untuk secara cepat mengadopsi peraturan baru – ia telah mentransisikan ketentuan direktif ke tingkat mata uang virtual dan telah memungkinkan pertukaran mata uang dan dompet untuk menjadi resmi dan memberikan layanan transparan.

Sumber : Cryptonews.

, ,

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *